Una investigación periodística basada en correos electrónicos internos, informes de riesgo y datos del sistema del Banco Agrario reconstruye una serie de operaciones entre 2022 y 2025 que involucraron a empresas vinculadas a María Teresa y Juan Carlos Alcocer —hermanos de la Primera Dama Verónica Alcocer—: solicitudes de préstamos y estructuras que en total, en su planteamiento, desembolsaron más de 80 millones de dólares, 8,00 millones de dólares por casi 8.000 millones de dólares. contrato de arrendamiento de sucursal por diez años, cuyo valor total es de 3.669 millones de dólares. Los documentos también revelan advertencias internas sobre el riesgo reputacional y la condición de Personas Políticamente Expuestas (PEP) de los stakeholders.
Lo que encontraron los periodistas
Periodistas de Mañanas Blu 10:30 y los medios que reiniciaron la investigación (incluidos Blu Radio y El Colombiano) publicaron correos electrónicos, actas y notas internas que detallan cómo se intentó organizar una «transacción inmobiliaria» de varias partes: un fideicomiso creado con los activos de empresas relacionadas con Alcocers, el financiamiento de los mismos contratos y los arrendamientos y arrendamientos corporativos. Agrario. Estos correos electrónicos describen un elaborado esquema que, según los documentos, permitiría asegurar los pagos al banco mediante flujos de alquiler.
Según los documentos revisados por la investigación, entre 2022 y 2025 hubo varias solicitudes y trámites relacionados con créditos por sumas superiores a los $8.000 millones, aunque no todos los créditos fueron aprobados ni pagados. Los registros del sistema interno del banco (Cobis) muestran al menos un préstamo pagado a una empresa relacionada por $898 millones.
Alertas internas y riesgo reputacional
Los mismos documentos incluyen informes del área comercial y solicitudes realizadas a Sarlaft (la Unidad de Lavado de Dinero y Riesgo Reputacional) donde funcionarios sugieren que la transacción involucraba un riesgo reputacional «significativo». Los informes indican un trasfondo periodístico y relaciones corporativas complejas (ratios de crédito, relaciones de propiedad entre empresas) que, en opinión de algunos analistas internos, deberían provocar un escrutinio adicional o, en su caso, abstenerse de publicar una idea de negocio favorable. El estudio muestra que por ser familiares de la Primera Dama, las empresas entran en la categoría de PEP y por tanto deberían ser tratadas más estrictamente en la evaluación.
Es importante señalar, como lo hacen los propios informes, que los hechos documentados en los informes y correos electrónicos no necesariamente implican responsabilidad penal para las personas involucradas; Se trata de alertas internas y procedimientos de control comunes cuando una operación involucra a una PEP o cuando existen antecedentes que pueden afectar la reputación de la entidad.
El arrendamiento: ubicación, valor y vínculos corporativos
Además, la investigación revela un arrendamiento realizado por el Banco Agrario en marzo de 2025: la sucursal que estaba en la calle 100 con carrera 17 fue trasladada a la calle 100 con carrera 49 (ubicación ubicada en el primer piso de un edificio donde operan empresas relacionadas con la familia Alcocer). El contrato, firmado por la parte (con la firma que consta en los documentos), sería por diez años y por un valor total de 3.669 millones de dólares -el equivalente a una tarifa mensual reportada de 30 millones- y la administración del contrato parece ser responsabilidad de una empresa relacionada. Esta correspondencia entre la estructura del negocio inmobiliario y el traslado/alquiler de la sucursal es uno de los puntos centrales del artículo periodístico.
Cronología y actores relevantes
- 2022-2025: la fecha en que se condensan las solicitudes y procedimientos internos conocidos por la investigación.
- Empresas seleccionadas: FEMA, PRAG, AFORESTAR y otras empresas relacionadas con la familia Alcocer; INALCA Colombia SAS actúa como administrador del contrato; CENTUM BUSINESS BUILDING figura como propietario/administrador del espacio.
- Los funcionarios mencionaron: Los documentos revelan los nombres de funcionarios de la Vicepresidencia de Banca Agrícola y Zona de Desarrollo; La cobertura también menciona al presidente del Banco Agrario (Hernando Chica Zuccardi) por su nombramiento en esta junta y por sus vínculos geográficos/familiares con la primera dama, según el memorando.
Contexto institucional y legal
El Banco Agrícola es una entidad gubernamental con mandato para el desarrollo agrícola; Por tanto, la investigación plantea interrogantes éticos y de misión pública: ¿es correcto orientar las líneas de la entidad hacia transacciones inmobiliarias relacionadas con familiares de personas del círculo de poder? Las regulaciones contra el lavado de dinero, las políticas internas de Sarlaft y el trato especial para las PEP requieren un mayor seguimiento y supervisión cuando existe un riesgo para la reputación. Los documentos de prensa destacan precisamente estos mecanismos de control interno y las recomendaciones que hicieron algunos funcionarios.
Lo que queda por saber y las respuestas oficiales
Las explicaciones citadas muestran documentos y registros internos, pero no necesariamente infieren responsabilidad legal. En la publicación consultada no existe comunicación extensa del Banco Agrario que contradiga o confirme todos los detalles de la investigación; Cualquier sanción o acción administrativa dependería de investigaciones internas formales o de las autoridades competentes si se encontraran irregularidades. Los periodistas citan fuentes y documentos internos; La verificación completa requeriría una autorización oficial del banco y, si corresponde, una explicación de las empresas involucradas.
Conclusión
La investigación periodística revela una compleja red de comunicaciones corporativas, solicitudes de préstamos y transacciones inmobiliarias que vinculan a empresas de la familia Alcocer con las actividades del Banco Agrario en los años 2022-2025. Los documentos internos citados por los medios indican advertencias sobre el riesgo reputacional y la posición de PEP, pero los registros públicos y el propio banco incluyen al menos un préstamo desembolsado y un contrato de arrendamiento a diez años. La difusión de estos hallazgos plantea interrogantes sobre la transparencia, los roles institucionales y la supervisión de la gobernanza en las entidades públicas; La respuesta final requerirá una explicación pública y en última instancia una investigación administrativa o judicial si las autoridades lo consideran necesario.
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